Interactive Brokers IRS Portugal 2026: Como Declarar (IBKR)

Este guia foi criado para ajudar quem tem investimentos na Interactive Brokers (IBKR) e procura clareza sobre como preencher a Declaração de IRS. As informações fornecidas aqui podem ser úteis para calcular os seus impostos relacionados com a Interactive Brokers. No entanto, é importante complementar este guia com as regulamentações fiscais específicas do seu país.

Se precisa de calcular impostos sobre os seus investimentos na Interactive Brokers, está no lugar certo! Existem várias formas de o fazer, como calcular manualmente em Excel, utilizar uma ferramenta automatizada como a Tax-wizard, ou contratar um profissional de impostos. A escolha depende frequentemente do seu orçamento e preferências.

Como exportar o histórico da Interactive Brokers

Comece por fazer login na sua conta Interactive Brokers.
No menu central da sua conta IBKR, aceda a "Performance & Reports" e selecione "Statements".

Na página "Performance & Reports", existem várias opções disponíveis. Deve selecionar "Activity" na aba de "Statements".

Na página "Activity", pode selecionar o período e o formato que deseja exportar.
Para que os relatórios sejam precisos, deve descarregar um ficheiro por cada ano em que teve a sua conta Interactive Brokers ativa.
Após selecionar o período, clique no botão "Download" para exportar o ficheiro.

Se também quiser incluir o ano atual, pode selecionar a opção "Year to Date".

Como carregar múltiplos ficheiros no Tax-wizard?

É necessário submeter todos os ficheiros ao mesmo tempo para que o Tax-wizard consiga processá-los em conjunto. Aqui estão as instruções sobre como carregar múltiplos ficheiros simultaneamente. Siga os passos:

• Windows
• 1. Clique num dos ficheiros que pretende selecionar.
• 2. Mantenha pressionada a tecla Control (Ctrl).
• 3. Enquanto mantém a tecla Control pressionada, clique nos outros ficheiros que pretende selecionar.
• 4. Continue a manter a tecla Control pressionada até selecionar todos os ficheiros desejados.
• Mac
• 1. Clique num dos ficheiros que pretende selecionar.
• 2. Mantenha pressionada a tecla Command ou Shift.
• 3. Enquanto mantém a tecla Command ou Shift pressionada, clique nos outros ficheiros que pretende selecionar.
• 4. Continue a manter a tecla Command ou Shift pressionada até selecionar todos os ficheiros desejados.

Ao seguir estes passos, pode garantir que tem os ficheiros necessários para usar com o Tax-wizard.
A partir daqui, pode carregá-los no Tax-wizard e ter o seu relatório fiscal pronto em minutos.

Onde declaro as mais-valias da Interactive Brokers no IRS?

A Interactive Brokers é uma corretora estrangeira: não retém imposto português nem envia os seus ganhos pré-preenchidos às Finanças. É o investidor que tem de os declarar. Na declaração de IRS:

• As mais-valias de ações e ETFs declaram-se no Anexo J, Quadro 9.2-A (código G01); os derivados (CFDs, opções, futuros) vão no Quadro 9.2-B (G30).
• Os dividendos e juros declaram-se no Anexo J, Quadro 8-A, com o imposto retido no estrangeiro para acionar o crédito por dupla tributação internacional.
• O apuramento tem de usar o método FIFO sobre todo o histórico da conta, incluindo compras de anos anteriores.
• Os montantes em dólares ou outras divisas têm de ser convertidos para euros à taxa de câmbio da data de cada operação.
• Ações e ETFs cotados detidos a longo prazo beneficiam da redução da Lei 31/2024: exclusão de 10% da mais-valia acima de 2 anos de detenção, 20% a partir de 5 anos e 30% a partir de 8 anos.

A Interactive Brokers envia algum relatório fiscal para Portugal?

A Interactive Brokers não publica um relatório fiscal específico para o IRS português. Exporte o histórico completo com os passos acima e carregue-o no Tax-wizard: as mais-valias são calculadas com FIFO, os montantes convertidos para euros e o resultado sai pronto a preencher, incluindo o ficheiro do Anexo J.

Para as regras completas (englobamento, reporte de perdas, redução de longo prazo e exemplos de preenchimento) leia o guia completo de IRS para investimentos. Com o Tax-wizard carrega os ficheiros da Interactive Brokers exportados aqui acima e obtém em minutos os valores prontos para cada quadro, e pode simular o IRS com o Anexo J antes de entregar.