Jak Rozliczyć Podatki IBKR 2026 | Tax-Wizard

Ten przewodnik został stworzony, aby pomóc każdemu, kto posiada inwestycje w Interactive Brokers (IBKR) i szuka jasności co do sposobu płacenia podatków. Zawarte tu informacje powinny być przydatne przy obliczaniu podatków od inwestycji w Interactive Brokers. Ważne jest jednak, aby uzupełnić ten przewodnik o przepisy podatkowe obowiązujące w Twoim kraju.

Jeśli musisz obliczyć podatki od swoich inwestycji w Interactive Brokers, jesteś we właściwym miejscu! Istnieje kilka sposobów, aby to zrobić, na przykład ręczne obliczanie podatków w programie Excel, korzystanie ze zautomatyzowanego narzędzia podatkowego takiego jak Tax-wizard lub zatrudnienie specjalisty podatkowego. Twój wybór często będzie zależał od Twojego budżetu i preferencji.

Jak wyeksportować historię z Interactive Brokers

Zacznij od zalogowania się na swoje konto Interactive Brokers.
Użyj centralnego menu na swoim koncie IBKR, aby przejść do "Performance & Reports", i wybierz "Statements".

Na stronie "Performance & Reports" dostępnych jest kilka opcji; powinieneś wybrać "Activity" w zakładce Statements.

Na stronie "Activity" możesz wybrać okres i format, który chcesz wyeksportować.
Aby raporty były dokładne, powinieneś pobrać po jednym pliku za każdy rok, w którym Twoje konto Interactive Brokers było otwarte.
Po wybraniu okresu kliknij przycisk "Download", aby wyeksportować plik.

Jeśli chcesz uwzględnić również bieżący rok, możesz wybrać opcję "Year to Date".

Jak przesłać wiele plików do Tax-wizard?

Musisz przesłać wszystkie pliki jednocześnie, aby Tax-wizard mógł przetworzyć je razem. Oto instrukcja, jak przesłać wiele plików jednocześnie. Wykonaj następujące kroki:

• Windows
• 1. Kliknij jeden z plików, który chcesz zaznaczyć.
• 2. Przytrzymaj klawisz Control (Ctrl).
• 3. Trzymając wciśnięty klawisz Control, kliknij pozostałe pliki, które chcesz zaznaczyć.
• 4. Trzymaj wciśnięty klawisz Control, aż zaznaczysz wszystkie żądane pliki.
• Mac
• 1. Kliknij jeden z plików, który chcesz zaznaczyć.
• 2. Przytrzymaj klawisz Command lub Shift.
• 3. Trzymając wciśnięty klawisz Command lub Shift, kliknij pozostałe pliki, które chcesz zaznaczyć.
• 4. Trzymaj wciśnięty klawisz Command lub Shift, aż zaznaczysz wszystkie żądane pliki.

Wykonując te kroki, masz pewność, że dysponujesz właściwymi plikami potrzebnymi do korzystania z Tax-wizard.
Stąd możesz przesłać je do Tax-wizard i mieć gotowy raport podatkowy w kilka minut.

Jak rozliczyć inwestycje w Interactive Brokers w Polsce?

Dochody kapitałowe rozlicza się na formularzu PIT-38 według stawki 19 %, w terminie do 30 kwietnia za rok poprzedni.

• Kwoty w walutach obcych przelicza się po średnim kursie NBP z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień transakcji - osobno dla kupna i osobno dla sprzedaży.
• Straty rozlicza się przez 5 kolejnych lat, maksymalnie 50 % straty rocznie, chyba że cała kwota mieści się w jednorazowym limicie 5.000.000 zł.
• Przy dochodach powyżej 1.000.000 zł dochodzi danina solidarnościowa w wysokości 4 % nadwyżki (formularz DSF-1).
• Podatek u źródła pobrany za granicą odliczasz metodą proporcjonalną - zwykle do wysokości stawki z umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania (najczęściej 15 %).

Czy Interactive Brokers wystawia PIT-8C?

Nie. PIT-8C wystawiają wyłącznie polskie domy maklerskie, a Interactive Brokers jest brokerem zagranicznym - jego transakcje nie pojawią się w usłudze Twój e-PIT i nie zostaną rozliczone automatycznie. Musisz samodzielnie obliczyć przychody, koszty i dochód oraz wykazać je w PIT-38 (część C, wiersz „inne przychody”).

Szczegóły pól PIT-38, rozliczania strat i kursów NBP znajdziesz w pełnym przewodniku po podatkach od inwestycji w Polsce. W Tax-wizard wgrywasz wyeksportowane wyżej pliki Interactive Brokers i w kilka minut otrzymujesz kwoty gotowe do wpisania w PIT-38.