Perguntas Frequentes

Aby prawidłowo obliczyć zyski kapitałowe i zapewnić zgodność z zasadą FIFO (First-In, First-Out), musimy znać dokładną wartość nabycia (cenę zakupu) każdego aktywa, które sprzedałeś w tym roku. Jeśli w 2025 roku sprzedałeś akcje kupione w 2020 roku, potrzebujemy pliku z 2020 roku, aby ustalić ich pierwotny koszt. Zawsze przesyłaj kompletną historię swojego konta.

Zawsze używaj eksportu Excel/CSV, a nie PDF. Wyciąg w formacie PDF nie zawiera kluczowych metadanych potrzebnych do prawidłowego odróżnienia specjalnych rodzajów dywidend (takich jak „Return of Capital") od zwykłych dywidend, co może prowadzić do błędnej klasyfikacji.

Nie – prześlij plik dokładnie w takiej postaci, w jakiej wyeksportował go Twój broker. Otwarcie pliku CSV w programie Excel lub Numbers i zapisanie go często uszkadza plik: zmienia separatory dziesiętne/tysięczne („." i „,") lub kodowanie znaków, co powoduje błędy. Jest to szczególnie częste w przypadku eksportów z Revolut.

Nadal możesz korzystać z Tax-wizard. Udostępniamy uniwersalny szablon Excel, który pozwoli Ci uporządkować dane w formacie czytelnym dla naszego systemu. Dowiedz się więcej tutaj.

Niewielkie rozbieżności (kilka centów) wynikają zazwyczaj z zaokrągleń. Urząd Skarbowy wymaga zaokrąglania do dwóch miejsc po przecinku dla każdej pozycji. Tax-wizard działa zgodnie z zasadami AT, zaokrąglając poszczególne transakcje przed ich zsumowaniem, co może powodować niewielkie różnice względem zbiorczych sum podawanych przez Twojego brokera.

Zazwyczaj oznacza to, że plik jest uszkodzony, nieprawidłowy lub ma niewłaściwy format. Pobierz świeżą kopię pliku bezpośrednio od swojego brokera i upewnij się, że używasz dokładnie tego typu pliku, który wskazano w naszych przewodnikach.

Plan Normal jest ograniczony do jednego lub dwóch podatników (odpowiedni dla deklaracji indywidualnych lub wspólnych). Plan Business nie ma limitu liczby podatników, co czyni go idealnym dla księgowych lub użytkowników korporacyjnych.

Opłata obejmuje bieżący rok podatkowy (np. 2026). W tym konkretnym roku podatkowym możesz korzystać z usługi nieograniczoną liczbę razy. Odnowienie jest ręczne, jeśli chcesz korzystać z usługi w kolejnym roku.

Oferujemy zwroty, jeśli nasz system nie może przetworzyć Twoich prawidłowych plików brokerskich z powodu wewnętrznej awarii technicznej, której nie jesteśmy w stanie usunąć. Przed dokonaniem zwrotu staramy się najpierw rozwiązać wszystkie problemy. Zwroty są zazwyczaj przetwarzane w ciągu około 24 godzin, ale ich zaksięgowanie może potrwać od 5 do 10 dni roboczych, w zależności od Twojego banku.

Nie. Nie ma żadnych automatycznych subskrypcji i nie zostaniesz automatycznie obciążony. Zakup jest ważny dla jednego konkretnego roku podatkowego, a konto jest resetowane co roku podatkowy. Jeśli korzystałeś z usługi w zeszłym roku, na bieżący rok wymagana jest nowa płatność – odnowienie jest ręczne.

Rabat partnerski lub afiliacyjny obowiązuje tylko wtedy, gdy dokonasz zakupu za pośrednictwem tego samego linku partnerskiego. Rozpoczęcie procesu płatności z innego linku nie przeniesie rabatu. Jeśli sfinalizowałeś zakup za pośrednictwem linku partnerskiego, a rabat mimo to nie został uwzględniony, skontaktuj się z pomocą techniczną.

System prosi o podanie Twojego NIF zaraz po zakupie. Jeśli faktura została już wystawiona na „consumidor final" (konsument końcowy), wyślij do pomocy technicznej swoje dane podatkowe – wystawimy notę korygującą do oryginału i wygenerujemy nową fakturę z Twoimi danymi.

Skontaktuj się z pomocą techniczną, a my zwrócimy zduplikowaną płatność. Zazwyczaj pojawia się ona z powrotem na Twojej karcie w ciągu około 5–7 dni roboczych, w zależności od Twojego banku.

Tax-wizard nie przechowuje ani nie wykorzystuje numerów telefonów. Język strony płatności oraz weryfikacja SMS pochodzą od Stripe (Stripe Link), naszego operatora płatności – a nie od Tax-wizard – i są kontrolowane po stronie Stripe.

Przetwarzamy Twoje pliki w celu wygenerowania raportu i nie przechowujemy Twoich wyciągów transakcyjnych na stałe – nie zachowujemy ich w naszej bazie danych, aby zapewnić Twoją prywatność i bezpieczeństwo, i nie są one wykorzystywane do trenowania AI, analityki ani marketingu. Wygenerowane raporty są dostępne do pobrania natychmiast po przetworzeniu. Jeśli będziesz chciał później ponownie wygenerować raport, musisz ponownie przesłać swoje pliki.

Wystarczy poprosić. Na żądanie usuwamy Twoje konto i wszystkie powiązane dane oraz potwierdzamy to e-mailem.

Ze względów bezpieczeństwa wyślij nam e-mail z nowego adresu, aby potwierdzić jego własność, zanim go zmienimy. Jeśli po prostu zarejestrowałeś się z literówką, możemy poprawić pisownię, abyś otrzymywał wszystkie wiadomości.

Dla Portugalii otrzymujesz plik symulacji (do przetestowania w symulatorze AT), plik XML do złożenia (plik, który faktycznie składasz na portalu AT) oraz podsumowanie w Excelu. Pobierane raporty obejmują zestawienie wszystkich transakcji, rozbicie nabyć/realizacji, zestawienie otrzymanych dywidend oraz podsumowanie. Plik PDF, który jedynie odwzorowuje panel widoczny na ekranie, nie jest wygenerowanym raportem – właściwe pliki znajdują się w obszarze pobierania.

Plik XML jest generowany tylko wtedy, gdy wraz z plikami brokera prześlesz również swoją wstępnie wypełnioną deklarację (plik XML wyeksportowany z portalu AT / Finanças) – narzędzie potrzebuje go, aby utworzyć plik XML do złożenia. Jeśli otrzymałeś tylko plik Excel, brakuje kroku ze wstępnie wypełnioną deklaracją. Plik symulacji i plik do złożenia mogą zgodnie z prawem różnić się liczbą wierszy; składaj plik XML do złożenia, a nie plik symulacji.

Tak, ale jeśli przeglądarka na Twoim telefonie nie pozwala dołączyć pliku XML lub pobrać wygenerowanych plików, skorzystaj z przeglądarki na komputerze stacjonarnym – to rozwiązuje większość problemów z przesyłaniem/pobieraniem.