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FAQ

Perguntas Frequentes

Encontre respostas para perguntas comuns sobre Tax-Wizard, incluindo primeiros passos, importação de dados, resolução de problemas e faturação.

🚀 Primeiros Passos

Como funciona o sistema Tax-wizard?

Tax-wizard é uma plataforma automatizada de self-service. Basta fazer upload dos ficheiros de histórico de transações (CSV, XML ou Excel) da sua corretora, e o sistema processa-os instantaneamente para gerar os relatórios fiscais necessários (Anexo J, E e G).

Preciso de esperar por um relatório manual?

Não. O processo é instantâneo. Assim que os seus ficheiros forem processados com sucesso, os relatórios fiscais completos estão disponíveis para download imediato no seu painel. Não os receberá por email.

Como é que o Tax-wizard me ajuda a preencher a declaração de IRS?

Tax-wizard fornece os relatórios finais e conformes (por exemplo, todos os dados necessários para o Anexo J, Quadro 9, etc.). Deve então inserir estes dados no portal oficial da Autoridade Tributária (AT). Fornecemos guias passo a passo claros sobre como transferir os dados.

Guardam os meus dados de transação?

Não. Processamos os seus ficheiros instantaneamente e não os armazenamos permanentemente para manter a sua privacidade e segurança.

Como posso carregar múltiplos ficheiros?

Para carregar múltiplos ficheiros, siga estes passos:

No Windows:
1. Clique num dos ficheiros ou pastas que deseja selecionar.
2. Mantenha premida a tecla control (Ctrl).
3. Clique nos outros ficheiros que deseja selecionar enquanto mantém premida a tecla control.
4. Continue a manter premida a tecla control até selecionar todos os ficheiros que deseja.

No Mac:
1. Clique num dos ficheiros ou pastas que deseja selecionar.
2. Mantenha premida a tecla command ou shift.
3. Clique nos ficheiros que deseja selecionar enquanto mantém premida a tecla command ou shift.
4. Continue a manter premida a tecla command ou shift até selecionar todos os ficheiros que deseja.

📂 Importação de Dados e Guias de Corretoras

Por que é que o Tax-wizard requer o meu histórico completo de negociação, e não apenas o ficheiro do ano atual?

Para calcular corretamente as Mais-Valias e garantir conformidade com a regra FIFO (First-In, First-Out), precisamos de saber o Valor de Aquisição exato (preço de compra) de cada ativo que vendeu este ano. Se vendeu uma ação em 2024 que foi comprada em 2020, precisamos do ficheiro de 2020 para encontrar o seu custo original. Faça sempre upload do seu histórico completo de conta.

Que formato de ficheiro devo usar para Trading 212?

Use sempre a exportação Excel/CSV, não o PDF. O extrato em PDF não possui os metadados críticos necessários para distinguir corretamente tipos especiais de dividendos (como 'Retorno de Capital') de dividendos regulares, o que pode levar a classificação incorreta.

E se a minha corretora não for oficialmente suportada?

Ainda pode usar o Tax-wizard. Fornecemos um Template Excel Genérico para estruturar os seus dados num formato que o nosso sistema pode ler. Saiba mais aqui.

🛠️ Resolução de Problemas

Os meus valores de dividendos diferem ligeiramente dos totais da minha corretora.

Pequenas discrepâncias (alguns cêntimos) são geralmente devidas a arredondamento. A Autoridade Tributária (AT) requer arredondamento para duas casas decimais por item de linha. Tax-wizard alinha-se com as regras da AT arredondando transações individuais antes de somá-las, o que pode causar pequenas diferenças dos totais agregados da sua corretora.

Estou a receber um erro de upload.

Isto normalmente significa que o ficheiro está corrompido, inválido ou no formato errado. Faça download de uma cópia nova do ficheiro diretamente da sua corretora e certifique-se de que está a usar exatamente o tipo de ficheiro especificado nos nossos guias.

💰 Planos e Faturação

Qual é a diferença entre os planos Normal e Business?

O plano Normal está limitado a um ou dois contribuintes (adequado para declarações individuais ou conjuntas). O plano Business não tem limite no número de contribuintes, tornando-o ideal para contabilistas ou utilizadores corporativos.

A taxa é um pagamento único?

A taxa cobre o ano fiscal atual (por exemplo, 2026). Pode usar o serviço ilimitadamente para esse ano fiscal específico. A renovação é manual se desejar usá-lo no próximo ano.

Qual é a vossa política de reembolso?

Oferecemos reembolsos se o nosso sistema não conseguir processar os seus ficheiros de corretora válidos devido a uma falha técnica interna que não conseguimos resolver. Esforçamo-nos por resolver todos os problemas primeiro antes de emitir um reembolso.