Vender ações para otimização fiscal :: Tax-Wizard

Quem pode beneficiar: Investidores que realizaram ganhos de capital no ano fiscal atual.
Objetivo: Reduzir a sua fatura fiscal compensando ganhos de capital com perdas de capital.

Flutuações no mercado de ações, embora desconcertantes, oferecem oportunidades para investidores de longo prazo. Com as quedas no mercado, os investidores podem aproveitar essas situações utilizando estratégias que permitem minimizar a carga fiscal. Essa abordagem envolve a venda de investimentos com desempenho abaixo do esperado para compensar ganhos em outras partes da carteira.

Vamos considerar um cenário em que um investidor realizou ganhos com a venda de Ações A durante 2023, e suponha que esse investidor também detenha Ações B, atualmente refletindo uma perda:

Investimento	Ganho/Perda
Ações A	+ 7 500 €
Ações B	- 5 000 €

Ao vender as Ações B, o investidor pode compensar os ganhos provenientes das Ações A. Neste caso, o investidor teria um ganho de 2 500 € (7 500 € - 5 500 €) em vez de um ganho de 7 500 € caso não vendesse as Ações B.

No entanto, é essencial enfatizar que decisões estratégicas sobre quais ações vender devem estar fundamentadas em estratégias de alocação e convicção. Os investidores não devem permitir que implicações fiscais ditem as decisões de investimento. Em vez disso, foque na venda ou ajuste de ações que deixaram de estar alinhadas com os seus objetivos de investimento ou setores onde os seus investimentos divergem significativamente das metas estabelecidas.

Além disso, esteja atento à regra de venda a descoberto que pode existir no seu país. Essa regra proíbe os investidores de reivindicar deduções fiscais se recomprarem o mesmo ou um título "substancialmente idêntico" num determinado período de dias antes ou depois de vender a perda. Certifique-se de cumprir essa regra evitando recomprar ações dentro desse intervalo de tempo para otimizar os benefícios fiscais.

Na Tax-Wizard, procuramos capacitar investidores com conhecimentos e ferramentas para navegar eficazmente as suas obrigações fiscais. Compreender a fiscalidade é essencial para otimizar os benefícios fiscais alinhados com os seus objetivos de investimento de longo prazo.