Kako Izpolniti Davke Trading212 2025

Ta vodnik je zasnovan, da pomaga vsakomur, ki ima naložbe pri Trading212 in išče jasnost o tem, kako plačati davke. Informacije, ki jih najdete tukaj, naj bi vam koristile pri izračunu davkov od naložb pri Trading212. Kljub temu je pomembno, da ta vodnik dopolnite s davčnimi predpisi, ki veljajo v vaši državi.

Če morate izračunati davke za svoje naložbe pri Trading212, ste na pravem mestu! Obstaja več načinov, kako to storiti: ročni izračun v Excelu, uporaba avtomatiziranega davčnega orodja, kot je Tax-wizard, ali najem davčnega strokovnjaka. Vaša izbira je pogosto odvisna od proračuna in osebnih preferenc.

Kako izvoziti zgodovino Trading212

Najprej se prijavite v svoj račun Trading212.
V računu Trading212 uporabite meni (ikono hamburger), da dostopate do "History".

Na strani "History" morate izbrati možnost v zgornjem desnem kotu z ikono za prenos.

Da bodo poročila natančna, morate prenesti eno datoteko za vsako leto, v katerem ste imeli odprt račun pri Trading212.
Po izbiri vsakega leta kliknite gumb "Export CSV", da izvozite datoteko.

Kako v Tax-wizard naložiti več datotek?

Vse datoteke morate oddati hkrati, da jih Tax-wizard lahko obdela skupaj. Sledijo navodila, kako hkrati naložiti več datotek. Sledite tem korakom:

• Windows
• 1. Kliknite eno od datotek, ki jo želite izbrati.
• 2. Pridržite tipko Control (Ctrl).
• 3. Medtem ko držite tipko Control, kliknite še ostale datoteke, ki jih želite izbrati.
• 4. Tipko Control držite pritisnjeno, dokler ne izberete vseh želenih datotek.
• Mac
• 1. Kliknite eno od datotek, ki jo želite izbrati.
• 2. Pridržite tipko Command ali Shift.
• 3. Medtem ko držite tipko Command ali Shift, kliknite še ostale datoteke, ki jih želite izbrati.
• 4. Tipko Command ali Shift držite pritisnjeno, dokler ne izberete vseh želenih datotek.

Če sledite tem korakom, boste zagotovili, da imate prave datoteke, potrebne za uporabo s Tax-wizard.
Od tu jih lahko naložite v Tax-wizard in v nekaj minutah boste imeli pripravljeno davčno poročilo.

Kako obravnavati brezplačne delnice Trading212

Trading212 vas včasih nagradi z brezplačnimi (promocijskimi) delnicami. Ko tako delnico kasneje prodate, izvožena datoteka CSV pogosto ne vsebuje izvirnega zapisa o nakupu, zato Tax-wizard nima nobenega nakupa, ki bi ga lahko povezal s prodajo. V tem primeru se transakcija prikaže kot nepopolna, kapitalskega dobička pa ni mogoče pravilno izračunati.

Za rešitev tega po izbiri Trading212 na nadzorni plošči kliknite "Dodaj manjkajoče brezplačne delnice v poročilo" in za vsako brezplačno delnico vnesite: ticker, ceno delnice na dan prejema, prejeto količino in datum prejema. Tax-wizard nato ustvari ustrezen zapis o nakupu, tako da se nabavna vrednost in kapitalski dobički pravilno izračunajo.

Pogosta vprašanja

Zakaj se vrednosti v Tax-wizard lahko razlikujejo od Annual Statement Trading212?

Obstaja več razlogov, zakaj se seštevki lahko ne ujemajo, tudi če izhajajo iz istih transakcij:

• Metoda izračuna nabavne vrednosti. Annual Statement Trading212 uporablja metodo povprečnih stroškov (stolpec "Average Price" je drseče povprečje delnic v portfelju). Tax-wizard vam omogoča izbiro med FIFO, LIFO, povprečnimi stroški in posebno metodo za Združeno kraljestvo, pri čemer je FIFO privzeta metoda, saj je zahtevana v večini evropskih jurisdikcij. Za isti vrednostni papir, kupljen po različnih cenah v različnih obdobjih, različne metode ustvarijo različne kapitalske dobičke za posamezno transakcijo.
• Pretvorba valute. Trading212 poroča v valuti instrumenta in v vašo osnovno valuto pretvori le enkrat, ob koncu leta. Tax-wizard uporablja uradne tečaje Evropske centralne banke, kot to zahteva davčna zakonodaja.

Ali lahko v Tax-wizard reproduciram številke iz Annual Statement?

Da. Na nadzorni plošči pri možnosti "Metoda izračuna" izberite "Povprečni stroški" — to je metoda, ki jo Trading212 uporablja interno. Seštevki so praviloma zelo blizu Annual Statement (zaradi pretvorbe valute in provizij lahko ostanejo manjše preostale razlike).

Upoštevajte, da metoda, ki je sprejeta v vaši davčni napovedi, je odvisna od davčne jurisdikcije. Večina evropskih davčnih uprav zahteva FIFO, zato mora biti uradno poročilo, ki ga oddate, običajno pripravljeno z metodo FIFO. Ostale možnosti (LIFO, povprečni stroški, Združeno kraljestvo) so na voljo za analizo in za uporabnike v jurisdikcijah, kjer se te metode uporabljajo.