Как да декларирате данъци от Trading212 2025 - ръководство на Tax-Wizard

Това ръководство е предназначено да помогне на всеки, който има инвестиции в Trading212 и търси яснота как да плати данъци. Информацията, представена тук, следва да бъде полезна при изчисляването на данъците ви за Trading212. Важно е обаче да допълните това ръководство с данъчните разпоредби, специфични за вашата държава.

Ако трябва да изчислите данъци върху инвестициите си в Trading212, сте на правилното място! Има няколко начина да направите това, например ръчно изчисляване на данъците в Excel, използване на автоматизиран данъчен инструмент като Tax-wizard или наемане на данъчен специалист. Изборът ви често зависи от бюджета и предпочитанията ви.

Как да експортирате историята си от Trading212

Започнете, като влезете в своя акаунт в Trading212.
Използвайте хамбургер менюто в акаунта си в Trading212, за да отворите "History" (История).

На страницата "History" (История) трябва да изберете опцията в горния десен ъгъл с икона за изтегляне.

За да бъдат отчетите точни, трябва да изтеглите по един файл за всяка година, през която сте имали отворен акаунт в Trading212.
След като изберете всяка година, натиснете бутона "Export CSV" (Експортиране на CSV), за да експортирате файла.

Как да качите няколко файла в Tax-wizard?

Трябва да подадете всички файлове едновременно, за да може Tax-wizard да ги обработи заедно. Ето инструкциите как да качите няколко файла едновременно. Следвайте тези стъпки:

• Windows
• 1. Кликнете върху един от файловете, които искате да изберете.
• 2. Задръжте натиснат клавиша Control (Ctrl).
• 3. Докато държите натиснат клавиша Control, кликнете върху останалите файлове, които искате да изберете.
• 4. Продължавайте да държите натиснат клавиша Control, докато изберете всички желани файлове.
• Mac
• 1. Кликнете върху един от файловете, които искате да изберете.
• 2. Задръжте натиснат клавиша Command или Shift.
• 3. Докато държите натиснат клавиша Command или Shift, кликнете върху останалите файлове, които искате да изберете.
• 4. Продължавайте да държите натиснат клавиша Command или Shift, докато изберете всички желани файлове.

Като следвате тези стъпки, можете да сте сигурни, че разполагате с правилните файлове, необходими за използване с Tax-wizard.
Оттук можете да ги качите в Tax-wizard и да получите готовата си данъчна декларация за минути.

Как да обработите безплатните акции от Trading212

Trading212 понякога ви възнаграждава с безплатни (промоционални) акции. Когато по-късно продадете една от тези акции, експортираният CSV файл често не съдържа първоначалния запис за придобиване, така че Tax-wizard няма запис за покупка, с който да съпостави продажбата. Когато това се случи, акцията се показва като непълна транзакция и капиталовата ѝ печалба не може да бъде изчислена правилно.

За да коригирате това, след като изберете Trading212 в таблото, кликнете върху "Add missing free shares in the report" (Добавяне на липсващи безплатни акции в отчета) и попълнете за всяка безплатна акция: тикера, цената на акцията в деня, в който сте я получили, количеството, което сте получили, и датата, на която сте я получили. Tax-wizard след това създава съответния запис за покупка, така че цената на придобиване и печалбите да се изчислят правилно.

Често задавани въпроси

Защо стойностите на Tax-wizard може да се различават от моя Annual Statement на Trading212?

Няколко фактора могат да доведат до несъответствие между двете суми, дори когато тръгват от едни и същи сделки:

• Метод за изчисляване на цената на придобиване. Annual Statement на Trading212 използва метода на средната цена (колоната "Average Price" е плаващата средна стойност на държаните акции). Tax-wizard ви позволява да избирате между FIFO, LIFO, средна цена и метода Section 104 на Обединеното кралство, като FIFO е зададен по подразбиране, тъй като е методът, изискван в повечето европейски юрисдикции. За инструмент, купуван на различни цени във времето, различните методи водят до различни печалби за отделна сделка.
• Валутна конверсия. Trading212 отчита във валутата на инструмента и конвертира към базовата ви валута само веднъж, в края на годината. Tax-wizard прилага официалните курсове на Европейската централна банка, изисквани от данъчното законодателство.

Мога ли да възпроизведа числата от Annual Statement в Tax-wizard?

Да. В таблото, в опцията "Calculation method" (Метод на изчисляване), изберете "Average cost" (Средна цена) - това е методът, който Trading212 използва вътрешно. Сумите обикновено съвпадат много близко с Annual Statement (може да останат малки остатъчни разлики поради валутната конверсия и таксите).

Имайте предвид, че методът, приет във вашата данъчна декларация, зависи от данъчната юрисдикция. Повечето европейски данъчни органи изискват FIFO, така че официалният отчет, който подавате, обикновено трябва да бъде изготвен с FIFO. Останалите опции (LIFO, средна цена, Section 104 на Обединеното кралство) са налични за анализ и за потребители в юрисдикции, където тези методи се прилагат.